党报谈金融骗局频发:有人揣明白装糊涂 等投资者

  你中意高息,有人觊觎本金。  因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷向南京市公安局投案自首,并写下上述声明。2月1...

  你中意高息,有人觊觎本金。

  “因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。”2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷向南京市公安局投案自首,并写下上述声明。2月1日,南京市公安局发布官方通报,张小雷因涉嫌非法吸收公众存款罪,被执行逮捕,一起涉嫌特大金融骗局的犯罪案件浮出水面。

  近年来,“e租宝”“中晋系”“善心汇”等借互联网金融之名,以高额返利为饵,新形态的非法集资、非法传销等金融骗局频发。其涉案金额大、波及人数多、覆盖区域广,对社会经济秩序造成巨大破坏,给人民群众的财产安全带来巨大威胁。

  金融骗局呈现哪些新特点

  “当前非法集资等金融犯罪新旧领域风险叠加,其中互联网金融领域已成为高危领域。”长期办理金融犯罪案件的北京市检察院经济犯罪检察部主任姜淑珍认为,一方面涉及房地产、商品流通、生产经营等传统金融领域的案件依然多发;另一方面,打着电子商务、微商、P2P等旗号的新型互联网金融骗局明显增多。

  “相较于传统金融犯罪,互联网金融骗局具有涉案金额更大、波及人数更多、覆盖区域更广的特点。”在姜淑珍看来,互联网环境下,不法分子充分利用互联网操作便捷、传播迅速等特点,借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集,如搭建P2P网贷平台,并开发APP应用程序等方式,最大限度网罗投资人、大量发展人员加入。这不仅将过去亲友间的“宰熟”发展为互不相识的网友间“宰生”,而且短期内聚集起规模庞大的“资金池”,继而疯狂敛财。

  此外,当前非法集资与非法传销活动还往往相互“交织”。记者在采访调查“善心汇”涉嫌特大传销案时发现,犯罪嫌疑人张天明开发了“善心币”“善种子”等虚拟货币,打着“投资理财”幌子的同时,也实施了明显的靠“拉人头”发展“下线”并组成层级等非法传销活动。

  “究其本质,绝大多数的金融骗局都指向‘庞氏骗局’模式。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海教授认为,各类型的金融骗局虽然表面上依托的领域不同、手法不一,但都是以高于常理的收益率吸引一拨又一拨的投资者入场,以新入场的资金对旧资金还本付息,以“击鼓传花”的方式不断寻找下家、维持运营。

  然而,面对金融骗局中不法分子允诺的少则百分之十几、二十几,多则高达百分之六七十的年化收益,的确有不少投资者难以抵住诱惑,加之不法分子采取“拆东墙补西墙”、以后款付前款的方式,确实让一部分人短时期内获得了高息回报,使得更多投资者信以为真,不断入场和追加投资。

  “但由于这些金融骗局往往根本没有实际的业务和营收,无法支撑向投资者许下的高额返利,一旦没有新入场的资金,或发生挤兑,崩盘是迟早的事,最终让绝大多数投资者‘接盘’,本息尽失。”刘俊海说。

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